Czym jest CVA w finansach

17 lutego 2021

Dobrowolne porozumienie przedsiębiorstwa, powszechnie znane jako CVA, to umowa pomiędzy niewypłacalną firmą a jej wierzycielami.

Umowy CVA zazwyczaj pozwalają niewypłacalnym firmom spłacić część zadłużenia w dłuższym okresie. Płatności są zazwyczaj dokonywane co miesiąc i trwają przez kilka lat, ułatwiając przepływ gotówki firmie, która ma problemy.

Zawarcie CVA niesie ze sobą liczne korzyści dla firm i wierzycieli. CVA jest często najskuteczniejszym sposobem odzyskania przez wierzycieli części pieniędzy, które są im winni od niewypłacalnej firmy.

Nie wszystkie firmy mogą zawrzeć CVA ze swoimi wierzycielami. CVA również nie zawsze jest najskuteczniejszą opcją. Jednak w wielu przypadkach CVA daje zmagającym się, niewypłacalnym firmom możliwość ułatwienia naprawy finansowej przy spłacie wierzycieli.

Czy jesteś zainteresowany wykorzystaniem CVA, aby uratować swoją firmę? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak działa proces CVA, czy Twoja firma kwalifikuje się do zaproponowania CVA i inne ważne informacje na temat dobrowolnych umów firmy.

Szybkie fakty dotyczące procesu dobrowolnego zawarcia umowy spółki:
  • CVA to umowa z wierzycielami, która umożliwia Twojej firmie spłatę części lub całości swoich długów wobec wierzycieli za pośrednictwem cyklicznej płatności miesięcznej.
  • Zaproponowanie CVA chroni Twoją firmę przed naciskami wierzycieli i działaniami prawnymi, takimi jak pozew o likwidację.W niektórych przypadkach CVA może pozwolić Twojej firmie na odpisanie części zadłużenia wobec wierzycieli.Ponieważ CVA konsoliduje długi Twojej firmy w miesięczną płatność, może poprawić przepływy pieniężne Twojej firmy i ułatwić handel.Nie wszystkie firmy mogą przystąpić do CVA. Specjalista ds. Upadłości może przyjrzeć się sytuacji finansowej firmy i określić, czy CVA jest możliwe.Co robi dobrowolna umowa firmy?

    Dobrowolne porozumienie przedsiębiorstwa ma kilka krótkoterminowych i długoterminowych skutków. Na krótką metę zaproponowanie CVA kończy presję ze strony wierzycieli Twojej firmy, na przykład listy żądające natychmiastowej spłaty długów.

    Aby przygotować dobrowolne porozumienie dotyczące przedsiębiorstwa, musisz porozmawiać z zarządcą upadłości. Przeanalizują sytuację finansową Twojej firmy i, jeśli CVA jest najwłaściwszym rozwiązaniem, przygotują propozycję dla Twoich wierzycieli.

    Wierzyciele Twojej firmy muszą zaakceptować Twoją propozycję CVA, aby mogła ona wejść w życie. Aby CVA zostało zatwierdzone, przynajmniej 75% wierzycieli pod względem wartości zadłużenia musi głosować za przyjęciem propozycji CVA.

    Przed rozważeniem CVA ważne jest, aby zrozumieć, że nie wszystkie firmy mogą zaproponować CVA swoim wierzycielom. Jeśli Twoja firma się nie kwalifikuje, istnieje kilka alternatywnych rozwiązań w przypadku niewypłacalności, z których może skorzystać zamiast CVA.

    Czy Twoja firma może zaproponować CVA?

    Nie wszystkie firmy są uprawnione do przystąpienia do CVA. Jeśli Twoja firma ma model biznesowy, który po prostu nie jest opłacalny i nigdy nie przyniósł zysku, jest mało prawdopodobne, że wierzyciele będą skłonni zaakceptować propozycję CVA.

    Aby skutecznie zaproponować CVA i zachować zgodność z nim, Twoja firma musi mieć wszystkie następujące cechy:

    • Historia rentowności. Twoja firma nie musi teraz przynosić zysków, ale musi mieć realny model biznesowy, który był rentowny w pewnym momencie w przeszłości i potencjalnie może ponownie stać się rentowny.
    • Twoja firma musi być niewypłacalna, aby złożyć wniosek o CVA i przystąpić do CVA, według przepływów pieniężnych lub bilansu. Dowiedz się więcej o upadłości z naszegoPrzewodnika po upadłości.Droga do wyzdrowienia. Aby wierzyciele zaakceptowali Twoją propozycję CVA, musi wyjaśnić przyszłe przepływy pieniężne Twojej firmy i wskazać ścieżkę prowadzącą do całkowitego przywrócenia finansów.Czy to brzmi jak Twoja firma? Jeśli masz pewność, że Twoja firma kwalifikuje się do CVA, nie musisz się martwić. Możemy przejrzeć Twoją firmę i zaoferować dostosowane porady dotyczące procesu CVA i innych opcji upadłości.

      Jakie są zalety przystąpienia do CVA?

      W przypadku większości niewypłacalnych firm największe korzyści wynikające z CVA to podstawowe elementy samej umowy: pozwala ona Twojej firmie spłacać swoje długi w czasie i umorzyć procent całkowitego zadłużenia wierzycielom, poprawiając przepływy pieniężne w krótkim okresie.

      Poza tymi korzyściami istnieje szereg dodatkowych korzyści wynikających z przystąpienia do CVA zamiast korzystania z alternatywnego rozwiązania w przypadku niewypłacalności:

      • W przeciwieństwie do wejścia w administrację, w wyniku której Twoja firma jest notowana w The Gazette, zawarcie CVA nie skutkuje niepożądanym rozgłosem dla Twojej firmy.
      • W przeciwieństwie do wejścia w administrację, która wymaga od Ciebie i innych dyrektorów przekazania kontroli nad Twoją firmą administratorowi, CVA pozwala Ci zachować kontrolę nad Twoją firmą.W przeciwieństwie do likwidacji, która może pozostawić wierzycielom niewiele pieniędzy lub nie mieć ich wcale po rozwiązaniu firmy, CVA gwarantuje wierzycielom określoną kwotę ich zadłużenia w okresie spłaty.Jeśli Twoja firma musi podjąć poważne decyzje restrukturyzacyjne, takie jak zwolnienie personelu lub rozwiązanie umów, CVA jest najprawdopodobniej najbardziej skutecznym i odpowiednim rozwiązaniem.Jako dyrektor firmy możesz zachować kontrolę nad swoją firmą, która dąży do naprawy finansowej w CVA. Akcjonariusze Twojej firmy również będą mogli zachować swoje udziały w firmie.CVA ma dodatkowe zalety – chroni firmę przed naciskami wierzycieli lub poprawia przepływy pieniężne – ale nie są one wyłączne dla Dobrowolnych Układów Firmowych.

        Chcesz dowiedzieć się więcej o zaletach CVA? Przeczytaj więcej o wyjątkowych zaletach korzystania z CVA, aby uratować niewypłacalną firmę na naszej stronieZalety i wady CVA.

        Jakie są wady przystąpienia do CVA?

        Chociaż CVA jest dobrą opcją dla rentownej firmy z potencjałem do odzyskania, nie zawsze jest najlepsza. Niewypłacalne firmy mają kilka opcji, od sprzedaży administracyjnej pre-pack do korzystania z rozwiązań krótkoterminowych przepływów pieniężnych, takich jak faktoring fakturowy.

        Oprócz uwzględnienia wyjątkowych zalet CVA, ważne jest również, aby wziąć pod uwagę wady:

        • Jeśli Twoja firma złamie warunki CVA, nie dokonując płatności, nadal może zostać rozwiązana przez wierzycieli.
        • Zawarcie CVA ma negatywne konsekwencje dla zdolności kredytowej Twojej firmy. Ta wada jest wspólna dla wszystkich postępowań upadłościowych.Nie ma gwarancji, że Twoja propozycja CVA zostanie zaakceptowana. Co najmniej 75% wierzycieli Twojej firmy musi wyrazić zgodę na przyjęcie CVA.CVA nie jest rozwiązaniem krótkoterminowym. Twoja firma może poświęcić kilka lat na spłatę wierzycieli przed zakończeniem CVA.Jakie są alternatywy dla CVA?

          Chociaż CVA jest prawie zawsze najpotężniejszym i najskuteczniejszym rozwiązaniem upadłościowym dla firm, nie jest to jedyna opcja. Inne opcje dla niewypłacalnych przedsiębiorstw obejmują administrację, sprzedaż i finansowanie przed administracją.

          Wejście w administrację chroni Twoją firmę przed wnioskiem o likwidację złożonym przez wierzycieli, ale wiąże się to z pewnym kosztem. W przeciwieństwie do CVA administracja wymaga oddania kontroli nad firmą zewnętrznemu syndykowi masy upadłościowej.

          Administracja przed pakowaniem umożliwia przeniesienie części zasobów firmy do nowej firmy. Istnieją jednak ograniczenia dotyczące administracji pre-pack, które często mogą oznaczać, że nie jest to opłacalne rozwiązanie w porównaniu z alternatywnymi opcjami.

          Finansowanie, czy to poprzez pożyczkę, czy faktoring na fakturze, może dać Twojej firmie gotówki, której potrzebuje, aby dalej spłacać wierzycieli. Jednak często jest to krótkoterminowe rozwiązanie długoterminowego problemu, który może nadal mieć wpływ na Twoją firmę.

          Wreszcie jest rozwiązanie likwidacyjne. Jeśli Twoja firma nie jest rentowna i nie może spłacić swoich wierzycieli, zamknięcie firmy i zezwolenie wierzycielom na likwidację jej aktywów może być najbardziej odpowiednim działaniem.

          Każda firma jest wyjątkowa i bez szczegółowego przeglądu jej finansów trudno określić, które rozwiązanie jest najlepsze dla Twojej firmy. Możemy udzielić Twojej firmie szczegółowych porad i informacji, aby pomóc Ci znaleźć najlepsze rozwiązanie w przypadku niewypłacalności.

          Czy chciałbyś dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach upadłościowych dostępnych dla firm znajdujących się w trudnej sytuacji? Nasza stronaAlternatywne CVA porównuje CVA z innymi rozwiązaniami w zakresie niewypłacalności.

          Po jakim czasie CVA zacznie obowiązywać?

          Proces CVA rozpoczyna się od złożenia przez firmę wniosku CVA wierzycielom za pośrednictwem swojego syndyka. Syndyk wyznaczy następnie osobę wyznaczoną do Twojej firmy w trakcie całego procesu wdrażania CVA.

          W większości przypadków proces CVA trwa od jednego do trzech miesięcy. W czasie, gdy CVA jest przygotowywane, a następnie rozpatrywane przez wierzycieli, Twoja firma będzie chroniona przed działaniami prawnymi zainicjowanymi przez wierzycieli.

          W pierwszej fazie wdrażania CVA zarządca sporządzi CVA, które zostanie przedłożone wierzycielom Twojej firmy i sądowi. Propozycja ta zostanie skierowana do sądu przed zgromadzeniem wierzycieli.

          Co najmniej 75% wierzycieli (mierzonych wartością ich długu) musi zaakceptować CVA, aby zostało ono zatwierdzone. Wierzyciele Twojej firmy będą głosować nad CVA w ramach zebrania wierzycieli.

          W większości przypadków proces proponowania i wyrażania zgody na CVA trwa mniej niż 90 dni. Okres CVA może jednak trwać od kilku miesięcy do pięciu lub więcej lat, w zależności od przepływów pieniężnych firmy i możliwości spłaty wierzycieli.

          Chcesz dowiedzieć się więcej o procesie CVA? NaszeJak działa CVA?strona wyjaśnia proces CVA i jego wyniki, od przygotowania wstępnej propozycji do spotkania z wierzycielami Twojej firmy.

          Co dzieje się z Twoją firmą w okresie spłaty?

          Jeśli wierzyciele Twojej firmy zgodzą się na jej propozycję CVA, otrzymasz uzgodniony czas na spłatę długów firmy. W tym okresie Twoja firma może normalnie handlować w ramach warunków samego CVA.

          Z biegiem czasu Twoja firma wypełni swoje zobowiązania wynikające z CVA i powróci do normalnego handlu po zakończeniu okresu CVA. To pożądany rezultat wszystkich CVA – doskonałe rozwiązanie zarówno dla Twojej firmy, jak i jej wierzycieli.

          Jeśli jednak Twoja firma naruszy warunki swojego CVA i przegapi płatność, może stanąć w obliczu działań prawnych ze strony wierzycieli. Nierzadko zdarza się, że wierzyciele składają wniosek o likwidację po tym, jak firma nie spełnia warunków swojego CVA.

          Czy przystąpienie do CVA jest drogie?

          Chociaż przystąpienie do CVA nie jest darmowe, prawie zawsze jest to najbardziej opłacalna opcja dla Twojej firmy. CVA daje Ci kontrolę nad Twoją firmą i może prowadzić do umorzenia dużego procentu jej długów, oszczędzając pieniądze.

          Opłaty związane z CVA są potrącane z kwoty, którą firma zwraca wierzycielom. Chociaż z CVA wiążą się koszty, przystąpienie do CVA jest prawie zawsze lepszym rozwiązaniem dla wszystkich stron niż proces likwidacji firmy.

          Twoja firma potrzebuje pomocy eksperta?

          Czy Twoja firma ma problemy ze spłatą wierzycieli? Czy jesteś pod poważną presją, aby zapłacić wierzycielom swojej firmy, na przykład po otrzymaniu wniosku o likwidację lub ustawowego żądania?

          Jeżeli Twoja firma jest niewypłacalna i nie jest w stanie spłacić swoich wierzycieli, zawarcie CVA zabezpiecza ją przed działaniami prawnymi i daje możliwość negocjacji warunków spłaty zadłużenia z wierzycielami.

          Przeanalizujemy sytuację finansową Twojej firmy i udzielimy porad niezbędnych do podjęcia świadomej decyzji. Jeśli CVA jest właściwą opcją dla Twojej firmy, możemy przygotować ofertę i pomóc Twojej firmie przejść przez proces CVA.

          Skontaktuj się z nami, aby porozmawiać z ekspertem ds. Upadłości i dowiedzieć się więcej o opcjach dostępnych dla Twojej firmy. Pomożemy Ci podjąć właściwą decyzję dotyczącą przyszłości Twojej firmy i zmaksymalizować jej szanse na poprawę.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy